Préparez votre retraite et réduisez vos impôts dès cette année.
Kalvia vous offre un bilan de prévoyance gratuit et sans engagement. Un spécialiste analyse votre situation, vous montre ce que le 3e pilier peut vous apporter et vous rappelle personnellement.
- Gratuit et sans engagement
- Rappel par un spécialiste sous 24 h (jours ouvrables)
- Données protégées conformément à la nLPD
Combien le 3e pilier peut-il vous rapporter ?
Ajustez les curseurs, le résultat se met à jour.
Capital estimé à 65 ans
(hypothèse 5 %, non garanti)–
(hypothèse 1 %)–
Estimation indicative, ne constitue pas un conseil. Taux d'imposition marginal approximatif pour une personne seule. Les rendements sont des hypothèses : un placement en titres n'est pas garanti, sa valeur peut baisser comme augmenter. Plafonds 2026 : 7'258 CHF avec caisse de pension, 20 % du revenu et au maximum 36'288 CHF sans caisse de pension.
Ce que vous apporte votre bilan
Un entretien d'environ une heure, à partir de vos chiffres réels. Vous repartez avec des réponses concrètes, pas avec une brochure.
Votre économie d'impôt réelle
Calculée sur votre revenu et votre situation, et non sur une moyenne.
Votre situation à la retraite
Ce que vous toucherez de l'AVS et de votre 2e pilier, et l'écart éventuel avec votre revenu actuel.
La stratégie 3e pilier adaptée
Combien verser, sous quelle forme et sur quel horizon, selon votre profil et vos objectifs.
Une projection claire
L'évolution de votre capital jusqu'à la retraite, avec des hypothèses expliquées simplement.
Un bilan utile, quelle que soit votre situation.
Le bilan part de votre situation réelle : revenus, statut, projets. Vous repartez avec une vision claire de ce que le 3e pilier peut faire pour vous.
Vous êtes salarié
Jusqu'à 7'258 CHF par an sont déductibles de votre revenu imposable. Plus vous commencez tôt, plus l'effet sur votre capital et vos impôts est important.
Vous êtes indépendant
Sans caisse de pension, vous pouvez verser jusqu'à 20 % de votre revenu au 3e pilier, au maximum 36'288 CHF par an. C'est souvent votre principale protection pour la retraite, et un levier fiscal important.
Vous n'avez encore rien mis en place
C'est le cas de nombreuses personnes actives. Chaque année sans versement est une déduction fiscale perdue. Le bilan vous aide à démarrer sur de bonnes bases.
Le bilan s'adresse aux personnes en activité professionnelle, domiciliées ou travaillant en Suisse, qui disposent d'une capacité d'épargne régulière.
Comment se déroule votre bilan
Vous répondez à quelques questions
Moins de deux minutes, un clic par réponse. Elles permettent de préparer l'entretien.
Un spécialiste vous rappelle
Il vous contacte rapidement pour convenir d'un rendez-vous, au moment qui vous convient.
Vous recevez votre bilan
Une analyse claire de votre prévoyance et des pistes concrètes. Vous décidez ensuite librement, sans obligation.
Votre bilan de prévoyance, gratuit et sans engagement.
Six questions rapides, puis un spécialiste vous rappelle sous 24 h (jours ouvrables).
Aucun démarchage : si le bilan ne vous intéresse pas, vous ne serez pas relancé.
Questions fréquentes
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui. Le bilan de prévoyance est gratuit et sans engagement. À l'issue de l'entretien, vous décidez librement de la suite à donner.
Qui va me contacter ?
Un spécialiste en prévoyance prend connaissance de votre demande et vous rappelle personnellement, sous 24 heures les jours ouvrables. Il analyse votre situation et vous présente les solutions qu'il juge adaptées. Kalvia n'est pas un comparateur.
Vais-je être relancé si je ne suis pas intéressé ?
Non. Le spécialiste vous appelle pour convenir de votre bilan. Si vous lui indiquez que vous ne souhaitez pas donner suite, vous ne serez pas relancé. S'il ne parvient pas à vous joindre, il peut réessayer à quelques reprises.
Dans quel délai serai-je rappelé ?
Sous 24 heures, les jours ouvrables. Une demande envoyée le week-end est traitée en début de semaine.
Pourquoi ces questions sur ma situation ?
Elles permettent de préparer l'entretien et de vérifier que le bilan vous sera réellement utile. Le service s'adresse aux personnes actives, domiciliées ou travaillant en Suisse, avec une capacité d'épargne régulière.
Le rendement de 5 % est-il garanti ?
Non. C'est une hypothèse pour un 3e pilier investi en titres sur le long terme. La valeur d'un placement peut varier à la hausse comme à la baisse. Le spécialiste vous présente les différentes options et leurs risques lors du bilan.
Puis-je encore verser au 3e pilier pour 2026 ?
Oui. Les versements effectués jusqu'au 31 décembre 2026 sont déductibles de vos revenus 2026, dans la limite du plafond : 7'258 CHF si vous êtes affilié à une caisse de pension, 20 % du revenu et au maximum 36'288 CHF sinon. Le délai exact de votre prestataire peut être un peu plus court.
J'ai déjà un 3e pilier. Le bilan m'est-il utile ?
Il peut l'être : le bilan permet de vérifier que vos versements, votre solution et votre couverture correspondent toujours à votre situation et à vos projets.
Que deviennent mes données ?
Elles servent uniquement à traiter votre demande de bilan et sont transmises au spécialiste qui vous recontacte. Elles ne sont jamais vendues. Vous pouvez demander à tout moment leur consultation ou leur suppression. Tous les détails figurent dans la politique de confidentialité.